Факт. Обязательно ли отдавать документы криптобирже: поясняет эксперт WhiteBIT

Биржи криптовалют, которые стараются отвечать международным стандартам безопасности, предлагают регистрацию через процедуру Know Your Customer. Рассказываем, для чего нужно предоставлять бирже документы на проверку, а также как купить крипту в Украине без 24-часового ожидания подтверждения верификации.

Почему KYC то есть, то нет

Биржи криптовалют разделяют на централизованные и децентрализованные. Первые сохраняют средства клиентов на холодном кошельке и предлагают регистрировать постоянный аккаунт. По этой причине CEX-криптобиржа тщательно подходит обеспечению безопасности. Как поясняют эксперты WhiteBIT, стоит выбирать платформы, которые рекомендуют установить пароль 2FA. Two-Factor Authentication — это вход в аккаунт с подтверждающим кодом, который приходит на личный телефон. Также стоит настроить белый список адресов, на которые возможен вывод средств.

Еще одна причина, по которой централизованные площадки предлагают проходить процедуру KYC — защита кошельков от попадания на них “загрязненных” активов, то есть относящихся к преступной деятельности. Это необходимо в рамках международного стандарта защиты клиентов от мошенничества, и предотвращения такой деятельности.

Дополнительные возможности KYC на CEX

CEX-биржи дают возможность использовать фиатные валюты для покупки или конвертации криптовалюты. Для этого необходимо пройти KYC, чего нет на децентрализованных площадках.

Эта процедура также открывает возможность увеличения лимита на снятие и депозит средств, поясняют эксперты WhiteBIT.

Покупка криптовалюты без KYC

Сегодня купить крипту без верификации на ведущих CEX-биржах нельзя. Но инвестировать в криптоактивы можно в более простом режиме — через режим обмена. И даже в этом режиме возможно использовать доллары, гривны, евро и любые другие государственные валюты.

Децентрализованные платформы (DEX) возлагают заботу о личных данных непосредственно на пользователя. Такие площадки не выступают кастодианами, а выполняют функцию только посредника между сделками. На них можно купить криптовалюту без предоставления документов бирже.

Возможна ли упрощенная верификация

Первый на текущий момент прецедент прохождения упрощенной верификации для украинцев, которая занимает не сутки, а всего несколько минут, обеспечивает биржа WhiteBIT. Данная площадка в марте 2022 года провела интеграцию с порталом государственных услуг Дія. Теперь при нажатии одной кнопки документы с Дія подтягиваются в аккаунт на бирже и проверяются моментально.